Pozrite si
Na platforme Xinbi Guarantee, ktorá fungovala cez komunikačnú aplikáciu Telegram, sa v posledných rokoch vybudoval jeden z najväčších čínsky hovoriacich online trhov pre podvodníkov z juhovýchodnej Ázie.
Podľa zistení analytickej firmy Elliptic prešlo cez túto platformu minimálne 8,4 miliardy dolárov, pričom väčšina transakcií prebiehala v kryptomene USDT (Tether). Zarážajúce je, že firma stojaca za touto aktivitou bola oficiálne registrovaná v americkom štáte Colorado.
Od podvodov k praniu špinavých peňazí a obchodovaniu s ľuďmi
Obsah pokračuje pod reklamou
Xinbi Guarantee slúžila ako digitálne trhovisko pre široké spektrum nezákonných služieb. Predajcovia tu ponúkali nielen technológie a databázy ukradnutých osobných údajov, ale aj prístupové zariadenia k internetu, falošné doklady či vybavenie pre satelitné pripojenie Starlink. Najväčšou časťou ponuky však boli služby prania špinavých peňazí pochádzajúcich z investičných podvodov známych ako „pig butchering“. Ide o podvody, pri ktorých si podvodník cez dlhodobý online kontakt získa dôveru obete a následne ju zmanipuluje k investovaniu.
Predajcovia boli rozdelení do deviatich kategórií, pričom štyri sa venovali výhradne praniu peňazí. Mnohí z nich priamo uvádzali, že vedia „vybieliť“ peniaze pochádzajúce z podvodov, vrátane tzv. „slow kills“, „quick kills“ alebo „sha pig“, všetko variácie podvodných stratégií.
Na platforme sa však objavovali aj služby, ktoré s finančnými podvodmi vôbec nesúviseli, napríklad sledovanie a zastrašovanie osôb, nelegálne sprostredkovanie náhradného materstva a darcov vajíčok (zakázané v Číne), či dokonca sexuálne služby s podozrením na obchodovanie s mladistvými. V jednom prípade výskumníci narazili na ponuku, kde bola v popise uvedené 14-ročné dievča. Nechýbali ani extrémne formy obťažovania, kde predajcovia sľubovali napríklad doručenie smútočných vencov pred dom obete, poškodzovanie majetku, alebo dokonca obkľúčenie domu údajnými pacientmi s AIDS.
Prepojenie na severokórejských hackerov a USA
Platforma bola použitá aj na pranie kryptomien ukradnutých severokórejskými hackermi. V lete 2024 došlo k veľkej krádeži na indickej burze WazirX, z ktorej zmizlo 235 miliónov dolárov. Časť týchto prostriedkov, približne 220-tisíc dolárov, podľa Ellipticu skončila práve na adresách spojených so Xinbi Guarantee. Transakcie prebehli v novembri 2024.
Hoci celá platforma fungovala v čínštine a bola využívaná najmä ázijskými podvodníkmi, firma Xinbi Co., Ltd. bola oficiálne zaregistrovaná v Colorade, a to v auguste 2022. Registrácia bola vedená na osobu menom Mohd Shahrulnizam Bin Abd Manap, pravdepodobne z Malajzie. Dnes už má firma v registri označenie „delinquent“ (previnilá), keďže si nesplnila povinnosti voči úradom. Zaregistrovanie spoločnosti v USA môže byť podľa odborníkov snahou o zvýšenie dôveryhodnosti a zjednodušenie prístupu k bankovým účtom či infraštruktúre mimo Ázie.
Xinbi Guarantee je druhým najväčším známym ilegálnym trhom tohto typu. Prvenstvo patrí podobnej platforme Huione Guarantee, ktorá fungovala na rovnakom princípe a sprostredkovala transakcie v hodnote viac ako 27 miliárd dolárov. V máji 2025 ju americké úrady označili za organizáciu na pranie špinavých peňazí.
Obe platformy dlhodobo fungovali na Telegrame. Po medializácii prípadu však aplikácia pristúpila k blokácii tisícov kanálov a účtov, ktoré boli s týmito trhmi prepojené. „Aktivity ako podvody a pranie peňazí sú v rozpore s našimi pravidlami a sú okamžite odstránené, keď na ne narazíme,“ uviedol hovorca Telegramu.
Na oboch platformách sa ako platidlo výhradne používal Tether (USDT) – stabilná digitálna mena viazaná na hodnotu amerického dolára. Spoločnosť Tether tvrdí, že jej kryptomena je „najsledovateľnejším aktívom na svete“ a uisťuje, že spolupracuje s analytickými firmami a políciou, aby zabránila zneužívaniu svojich služieb.
Podľa Ellipticu však Xinbi ani Huione nie sú ojedinelé prípady. Firma sleduje približne 30 ďalších podobných trhovísk, ktoré kombinujú komunikačné aplikácie a anonymné kryptomeny, aby umožnili rozsiahlu online trestnú činnosť, od podvodov cez pranie peňazí až po obchod s ľuďmi.
Ako upozorňuje odborník z Harvardovej univerzity Jacob Sims pre Wired, tieto platformy sú výnimočné najmä tým, s akou samozrejmosťou a v akom rozsahu fungujú priamo na očiach verejnosti.